簡介

金融風(fēng)險管理師FRM（Financial Risk Manager）是全球金融風(fēng)險管理領(lǐng)域的一種資格認證,，由美國“全球風(fēng)險管理專業(yè)人士協(xié)會”（GARP）開發(fā),。 GARP是一個擁有來自超過150多個國家的48,000名FRM持證人員、150,000多名會員的世界最大的金融協(xié)會組織之一,，主要分別服務(wù)于7,500多家銀行,、證券公司、學(xué)術(shù)機構(gòu),、政府管理機構(gòu),、資產(chǎn)管理機構(gòu)、保險公司及非金融性公司等,。

發(fā)展概況

FRM考試始于1997年,，每年5月和11月各舉行一次考試，截至2017年底已實行了21年,，全球共有48,000多人獲得FRM認證,。FRM考試在中國北京、成都,、廣州,、杭州、濟南,、南昌,、南京、上海,、深圳,、臺灣、天津、武漢,、廈門,、鄭州、珠海和香港設(shè)有考點,，中國（包括香港,、臺灣）已取得FRM證書的大約在9,500人左右。FRM發(fā)展極為迅速,，已經(jīng)得到華爾街和其他歐美著名金融機構(gòu)與大型公司風(fēng)險管理部門以及政府監(jiān)管層的認同,，并已經(jīng)初步成為風(fēng)險管理領(lǐng)域的最權(quán)威的認證。FRM考試全部實行標(biāo)準(zhǔn)化,，費用相對較低,。所以，對金融風(fēng)險管理感興趣的或正在從事相關(guān)工作的朋友,，可以通過參加FRM考試提高自己的風(fēng)險知識水平,，又可為職場發(fā)展和事業(yè)開拓增加一個重磅籌碼。

影響力

風(fēng)險管理涵蓋眾多領(lǐng)域,，包括數(shù)量分析,、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險,、操作風(fēng)險,、基金投資風(fēng)險、會計,、法律,、等內(nèi)容。在今日錯綜復(fù)雜,、瞬息萬變的金融市場上,，風(fēng)險往往難以掌握。在金融市場困境或有危機發(fā)生時,，有效管理風(fēng)險往往成為企業(yè)成功的重要關(guān)鍵,。而這一攸關(guān)企業(yè)組織及其投資人命運的重要決策，需要眾多的金融風(fēng)險管理專業(yè)人士(Financial Risk Professionals)的參與,，故FRM日益受到重視,，全球報考人數(shù)以每年超過38%成長，已儼然成為全球矚目的國際風(fēng)險管理證照,。在國內(nèi)正日益受到國家金融監(jiān)管機構(gòu)以及各家金融機構(gòu)的重視,對金融風(fēng)險專業(yè)人員的需求日益壯大,。

考試人員

金融機構(gòu)風(fēng)控人員，金融單位稽核,、資產(chǎn)管理者,、基金經(jīng)理人、金融交易員（經(jīng)紀人）、投資銀行業(yè)者,、商業(yè)銀行,、風(fēng)險科技業(yè)者、風(fēng)險顧問業(yè)者,、企業(yè)財會與稽核部門、CFO,、 MIS ,、 CIO 。其中大部分為服務(wù)于大型企業(yè)與金融業(yè)工作者為主,。

報考條件

學(xué)歷

FRM報名不要求學(xué)歷,，但是金融行業(yè)還是需要的?？忌荚嘑RM是為了在金融行業(yè)有更好發(fā)展,。

金融

FRM報名不要求專業(yè)，但是FRM作為金融領(lǐng)域里知名的證書,，想要學(xué)好,，考生具備一些金融基礎(chǔ)還是需要的。

英語

GARP協(xié)會還明確表示,，F(xiàn)RM考試只提供美式英語的試卷,。根據(jù)歷年考生的反饋，大量的材料閱讀,，確實是對英語有一定的要求,。

數(shù)學(xué)

GARP協(xié)會介紹，F(xiàn)RM考試的數(shù)學(xué)難度水平與大多數(shù)大學(xué)的高級本科或初級研究生金融課程相一致,。

考試內(nèi)容

frm一級考試重點介紹用于評估財務(wù)風(fēng)險的工具：定量分析,，基本風(fēng)險管理概念，金融市場和產(chǎn)品以及估值和風(fēng)險模型,。

frm二級考試重點強調(diào)應(yīng)用第一部分所獲得的工具：市場,，信貸，運營和綜合風(fēng)險管理,，投資管理以及當(dāng)前的市場問題,。

frm第一部分考試內(nèi)容包括：

1、Financial Markets and Products金融市場與金融產(chǎn)品(大約占30%)

2,、Quantitative Analysis數(shù)量分析(大約占20%)

3,、Foundations of Risk Management風(fēng)險管理基礎(chǔ)(大約占20%)

4、Valuation and Risk Models估值與風(fēng)險建模(大約占30%)

frm第二部分考試內(nèi)容包括：

1,、Current Issues in Financial Markets金融市場前沿話題(大約占10%)

2,、Credit Risk Measurement and Management信用風(fēng)險管理與測量(大約占25%)

3、Risk Management and Investment Management投資風(fēng)險管理(大約占15%)

4、Market Risk Measurement and Management市場風(fēng)險管理與測量(大約占25%)

5,、Operational and Integrated Risk Management操作及綜合風(fēng)險管理(大約占25%)

考試形式

2010年起,，F(xiàn)RM考試分為PART I 和PART II兩級，考生可以同時報考PART I和PART II的考試,，但必須通過PART I考試, PART II才會被評分,，兩級都通過后并達到其他要求方可取得證書。PART I 考試時間為四小時,，全部是標(biāo)準(zhǔn)化試題,，100道單項選擇題；PART II考試時間為四小時,，全部是標(biāo)準(zhǔn)化試題,，80道單項選擇題。

FRM證書

在參與FRM二級考試后的45天左右會收到協(xié)會的郵件告知是否通過FRM考試,！

通過FRM考試后,；還具有兩年金融相關(guān)的工作經(jīng)驗；方可以申請FRM證書,！

每年申請FRM證書的時間是不同的,，詳見GARP協(xié)會官方網(wǎng)站！

比較分析

FRM是專門針對金融風(fēng)險管理：適用的工作為企業(yè),、銀行,、保險、投資等機構(gòu)的風(fēng)險管理部,； 只要考一次,，主要偏重于數(shù)量及具體的風(fēng)險管理方法； 其難度相當(dāng)于CFA二級的相關(guān)內(nèi)容,。

CFA是專門針對投資分析管理：適用的工作為投資管理與組合管理,，需求機構(gòu)為基金、投資和銀行等金融機構(gòu)的投資管理部或分析部門,；需要依次通過三級考試,，考的知識范圍較廣泛。

前景

金融業(yè)是高風(fēng)險行業(yè),，存在著匯率風(fēng)險,、利率風(fēng)險、會計風(fēng)險,、市場風(fēng)險,、信用風(fēng)險等諸多的金融風(fēng)險。我國金融市場的逐步開放和外資金融機構(gòu)的快速進入,，加大了我國金融機構(gòu)的經(jīng)營風(fēng)險,。因此,，目前國內(nèi)金融控股企業(yè)、證券公司,、投資銀行與商業(yè)銀行,、資產(chǎn)管理公司、期貨商,、保險公司,、各大型企業(yè)集團的財會與稽核部門紛紛加強了金融風(fēng)險控制。這也導(dǎo)致這些行業(yè)對金融風(fēng)險管理專業(yè)人才的需求急劇增加,。企業(yè)求賢若渴,，但由于國內(nèi)相關(guān)教育滯后，人才供給明顯不足,。訓(xùn)練有素、具有專業(yè)資格的金融風(fēng)險管理人才鳳毛麟角,。人才緊缺導(dǎo)致薪酬上漲,。據(jù)了解，金融風(fēng)險管理師薪金豐厚,。而參加專業(yè)培訓(xùn),，獲得資質(zhì)證書，是躋身這一熱門人才之列的捷徑,。

業(yè)內(nèi)人士表示,，“金融海嘯”使我國金融業(yè)的風(fēng)險不斷加大，隨著國際金融環(huán)境的進一步變化,，國內(nèi)金融機構(gòu)對金融風(fēng)險管理人才的需求會日益增加,，注冊金融風(fēng)險管理師市場將會有廣闊前景。

金融風(fēng)險管理受市場追捧2008年,，隨著貝爾斯登,、雷曼兄弟、美林,、美國國際集團等相繼倒下,，由華爾街為起點的危機最終演變成世界金融危機。此次金融危機暴露出很多金融機構(gòu)在風(fēng)險控制上的漏洞,，在“亡羊補牢”的同時,，金融風(fēng)險管理師也成了人才市場上的“香餑餑”。

據(jù)了解,，金融風(fēng)險管理師主要涉及的崗位與金融機構(gòu)的風(fēng)險控制密切相關(guān),，如金融交易員（經(jīng)紀人）、投資銀行業(yè)者,、商業(yè)銀行,、風(fēng)險科技業(yè)者,、風(fēng)險顧問業(yè)者、企業(yè)財會與稽核部門,、CFO（首席財政官或財務(wù)總監(jiān)）,、CIO（首席信息官或信息主管）、CRO（首席風(fēng)險執(zhí)行官）等等,。目前,，80%的世界性金融類機構(gòu)設(shè)有CRO的職位。

業(yè)內(nèi)專家表示,，隨著我國金融市場的逐步開放和外資金融機構(gòu)的快速進入,，國內(nèi)金融機構(gòu)面臨的經(jīng)營風(fēng)險日益增加。目前,，國內(nèi)金融控股企業(yè),、證券公司、投資銀行與商業(yè)銀行,、資產(chǎn)管理公司,、期貨商、保險公司,、各大型企業(yè)集團的財會與稽核部門紛紛加強了金融風(fēng)險控制,，這也導(dǎo)致這些行業(yè)對金融風(fēng)險管理專業(yè)人才的需求急劇增加。但由于國內(nèi)相關(guān)教育滯后,，金融風(fēng)險管理人才供給明顯不足,。人才緊缺導(dǎo)致薪酬上漲，由于市場上金融風(fēng)險管理師薪金豐厚,，相關(guān)資格認證培訓(xùn)也日益火爆,。

本土化培訓(xùn)有需求業(yè)內(nèi)人士介紹，目前針對金融風(fēng)險管理培訓(xùn),，我國比較權(quán)威的證書有FRM,、PRM和CFRM。其中,，F(xiàn)RM（金融風(fēng)險管理師）認證由全球風(fēng)險管理師協(xié)會（GARP）組織命題,、考試并頒發(fā)證書，其偏重介紹風(fēng)險管理分析和決策的必要知識體系,，采用全英文考試,； PRM（國際職業(yè)風(fēng)險管理師）基本上與FRM齊名，是由國際職業(yè)風(fēng)險管理師協(xié)會（PRMIA）組織命題,、考試并頒發(fā)證書的認證,，但是在測試的廣度與深度上，略高于FRM,，同樣采用英文考試,。

與FRM,、PRM相比，此次推出的 CFRM認證是完全本土化的認證,。其由香港金融風(fēng)險管理師協(xié)會組織命題,、考試并頒發(fā)證書，其知識體系在FRM的基礎(chǔ)上做了調(diào)整,，增加了更適合中國本土實際的內(nèi)部控制和財務(wù)報表分析等內(nèi)容,。CFRM采用全中文培訓(xùn)和考試，將國外最先進的金融風(fēng)險理念與中國本土金融實踐結(jié)合,，特別適合中國本土金融人士,。“另外,，F(xiàn)RM,、PRM的培訓(xùn)教材和方式都來自美國，由于語言差異,，國內(nèi)許多具有實戰(zhàn)經(jīng)驗的金融人才取得資格認證很有難度,。”上述人士介紹,。

據(jù)悉，此次注冊金融風(fēng)險管理師的培訓(xùn)工作被上海緊缺人才辦公室列為重點開發(fā)項目,，將由上海金程國際金融專修學(xué)院負責(zé),。凡經(jīng)考試合格并有相關(guān)工作經(jīng)驗者，即可獲得由上海市緊缺人才辦公室頒發(fā)的,、經(jīng)上海市教育委員會認可的專業(yè)崗位資格證書,。